Financiële regelgeving en technologie

Technologie heeft de financiële sector gewijzigd, maar de al bestaande vergunningsvereisten en verboden voor bankieren, bemiddelen, consumentenkrediet of verzekeringen niet geraakt. In plaats daarvan zijn digitale activiteiten zoals betaaldiensten en cryptodiensten ook gereguleerd, zelfs als de cash variant was (en is) toegestaan zonder vergunning.

Ons Financial Regulatory team helpt cliënten, zowel commerciële als financiële instanties, met het bepalen welke regels van toepassing zijn, om de optimale status voor de geplande activiteiten te bereiken of door gereguleerde activiteiten uit te besteden aan gespecialiseerde dienstverleners om te vermijden dat een vergunning nodig wordt voor de eigen onderneming. Wij helpen vergunning houdende instellingen met hun interactie met toezichthouders (Autoriteit Financiële Marketen, AFM en De Nederlandsche Bank, DNB) en met nakoming van hun verplichtingen, bijvoorbeeld inzake anti-witwas en sancties screening, bij uitbestedingen, toepassing van de gedragstoezicht regels zoals het voldoen aan zorgplichten met de hulp van AI, of in de context van overnames.